澳洲AUSTRAC牌照（由澳大利亞交易報(bào)告與分析中心監(jiān)管）主要適用于兩類金融業(yè)務(wù)：

1.數(shù)字貨幣交易所（DCE）

提供加密貨幣與法幣或其他加密貨幣的兌換服務(wù)

2.匯款服務(wù)提供商

提供跨境或境內(nèi)資金匯款服務(wù)

申請(qǐng)AUSTRAC牌照的基本條件如下：

1.公司注冊(cè)要求

必須在澳大利亞注冊(cè)公司，以PTYLTD結(jié)尾

公司需擁有澳大利亞商業(yè)號(hào)碼和公司注冊(cè)號(hào)

至少一名董事為澳大利亞居民

所有董事和股東需提供護(hù)照、地址證明、無(wú)犯罪記錄證明

2.業(yè)務(wù)范圍明確

明確申請(qǐng)的是數(shù)字貨幣交易所服務(wù)還是匯款服務(wù)

企業(yè)需描述其目標(biāo)市場(chǎng)、交易模式、客戶類型等

3.反洗錢(qián)/反恐融資合規(guī)要求

建立并提交AML/CTF合規(guī)計(jì)劃

實(shí)施客戶盡職調(diào)查

建立交易監(jiān)控機(jī)制

提供可疑交易報(bào)告機(jī)制

指定合規(guī)官

員工需接受AML/CTF培訓(xùn)

4.商業(yè)計(jì)劃與風(fēng)險(xiǎn)管理

提交詳細(xì)的商業(yè)計(jì)劃書(shū)，包括盈利模式、市場(chǎng)策略、技術(shù)架構(gòu)

提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，識(shí)別潛在的洗錢(qián)與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)

描述公司如何管理和減輕這些風(fēng)險(xiǎn)

5.財(cái)務(wù)與運(yùn)營(yíng)能力

提供公司財(cái)務(wù)報(bào)表，證明具備足夠資金支持運(yùn)營(yíng)

滿足AUSTRAC對(duì)資本充足率的基本要求

提供銀行賬戶信息，顯示資金流動(dòng)透明